УТВЕРЖДЕНО

Общим собранием членов

Кредитного потребительского

Кооператива граждан «Содействие»

Протокол от «17» марта 2023 г.

ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ОРГАНАХ КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА ГРАЖДАН «СОДЕЙСТВИЕ»

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Настоящее положение разработано в соответствии с Законодательством Российской Федерации и Уставом Кредитного потребительского кооператива граждан «Содействие» (далее по тексту - «Кооператив»).

2. В настоящем положении устанавливаются порядок и условия деятельности, права и обязанности органов Кооператива, устанавливаются порядок проведения общего собрания членов Кооператива.

3. Настоящее положение обязательно для всех членов Кооператива.

4. Изменения и дополнения к настоящему Положению, принимаются Решением Правления Кооператива с обязательным последующим утверждением принятого решения на ближайшем Общем собрании членов Кооператива.

5. Органами кооператива являются:

1.5.1.Общее собрание членов кооператива

1.5.2.Правление кооператива;

1.5.3.Директор кооператива– единоличный исполнительный орган;

1.5.4.Комитет по займам кооператива;

15.5.Ревизионная комиссия.

1.6. Органы кооператива осуществляют свою деятельность в соответствии с действующим законодательством, Уставом кооператива, настоящим Положением и иными внутренними нормативными документами кооператива.

1.7. В состав органов Кооператива могут входить исключительно физические лица, являющиеся членами Кооператива или работниками Кредитного кооператива.

1.8. Члены Правления кооператива, Председатель Правления кооператива, члены Ревизионной комиссии кооператива и Комитета по займам кооператива не имеют никаких льгот и привилегий по отношению к другим членам кооператива.

1.9. Председатель правления и Директор не могут быть избраны членами Ревизионной комиссии.

2.0. В состав Правления кооператива, Ревизионной комиссии кооператива на должность Председатель Правления кооператива, Директора могут избираться или назначаться лица, соответствующие следующим требованиям:

- отсутствие неснятой или непогашенной судимость за совершение умышленного преступления;

- отсутствие действующего срока, в течение которого лицо считается подвергнутым административному наказанию в виде дисквалификации;

- отсутствие факта признания физического лица банкротом (если с даты завершения процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве прошло менее 3 лет), а также завершения внесудебного банкротства гражданина;

- отсутствие факта признания индивидуального предпринимателя банкротом (если с даты завершения процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве прошло менее 5 лет)

2.1. Кооператив по решению Общего собрания членов может формировать вспомогательные органы. Функции, полномочия и ответственность вспомогательных органов определяются специальными Положениями либо иными документами того органа кооператива, который принял решение о формировании вспомогательного органа.

2. ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ ЧЛЕНОВ КООПЕРАТИВА

2.1. Общее собрание членов кооператива является высшим органом управления кооператива.

2.2. Компетенция Общего собрания членов кооператива, порядок созыва и проведения определены Уставом (ст.9)

2.3. Рабочими органами очередного Общего собрания членов Кооператива являются:

2.3.1.Председатель очередного Общего собрания членов Кооператива;

2.3.2. Секретарь очередного Общего собрания членов Кооператива;

2.3.3.Счётная комиссия очередного Общего собрания членов Кооператива.

2.4. Рабочие органы определяются из числа членов очередного Общего собрания членов Кооператива решением правления.

2.5. В ходе проведения очередного Общего собрания членов Кооператива Секретарь собрания ведёт Протокол, по окончании Общего собрания Протокол подписывают Председатель и Секретарь Общего собрания членов Кооператива.

2.6. Голосование по вопросам выбора членов Правления, Председателя Правления, членов Ревизионной комиссии и членов Комитета по займам проводится тайным или открытым голосованием, голосованием по каждой отдельной кандидатуре или списком определяется путем голосования общего собрания членов кооператива.

В случае проведения общего собрания членов Кооператива в форме заочного голосования указывается персональный состав счетной комиссии, дата окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по которому должны направляться заполненные бюллетени. Форма бюллетеней должна включать в себя следующую информацию:

2.6.1. Полное наименование Кооператива;

2.6.2. Дата голосования;

2.6.3. Наименование избираемых органов Кооператива;

2.6.4. Список кандидатов в органы Кооператива (Фамилия, Имя, Отчество) с полями в строке напротив каждой кандидатуры, выраженное формулировками «ЗА», «ПРОТИВ», «ВОЗДЕРЖАЛСЯ».

2.7. Кандидатуры в бюллетень для голосования вносятся членами Кооператива – участниками Общего собрания членов Кооператива письменно или устно и должно включать:

2.7.1. Фамилию, Имя, Отчество (при наличии) кандидата;

2.7.2. Сведения о членстве в кредитном кооперативе, о работе в составе органов;

2.7.3. Сведения об образовании и трудовой деятельности.

2.8. Каждый бюллетень для тайного голосования должен быть заверен печатью Кооператива и подписан членами Счётной комиссии.

2.9. Бюллетени для тайного голосования выдаются под роспись каждому члену Кооператива – участнику Общего собрания членов Кооператива.

2.10. При тайном голосовании каждый член Кооператива – участник Общего собрания членов Кооператива выбирает в бюллетене один из вариантов голосования по каждой кандидатуре в состав органов Кооператива, поставив отметку напротив кандидатур, внесённых в бюллетень отметки в полях «ДА», «НЕТ» или «ВОЗДЕРЖАЛСЯ». Заполненные бюллетени опускаются в урну для голосования, которую определяют члены Счётной комиссии.

2.11. Одновременное голосование по кандидатуре «ЗА», «ПРОТИВ», «ВОЗДЕРЖАЛСЯ» не допускается, такой бюллетень признаётся недействительным. Недействительными бюллетенями так же признаются те, в которых не отмечен ни один из вариантов голосования, либо бюллетени содержащие любого рода исправления и дополнения.

2.12. Подсчёт голосов осуществляется членами Счётной комиссии. Итоги проведения тайного голосования оформляются Протоколом Счётной комиссии, который вместе с бюллетенями прилагается к Протоколу Общего собрания членов Кооператива.

2.13. Порядок подсчёта голосов на Общем собрании членов кооператива:

2.13.1. Для определения кворума Общего собрания членов кооператива и подсчета голосов при голосовании из числа членов кооператива создается Счётная комиссия, количественный и персональный состав которой утверждаются Общим собранием членов кооператива;

2.13.2. В случае проведения Общего собрания членов кооператива в форме заочного голосования количественный и персональный состав Счетной комиссии утверждаются Правлением кооператива. В случае если члены Счетной комиссии не приняли участие в работе Общего собрания членов кооператива, обязанности Счетной комиссии исполняют члены Правления кооператива, участвующие в работе Общего собрания членов кооператива;

2.13.3. Счетная комиссия проверяет полномочия и регистрирует лиц, участвующих в Общем собрании членов кооператива, определяет кворум Общего собрания членов кооператива, обеспечивает установленный порядок голосования и права членов кооператива или их Уполномоченных на участие в голосовании, подсчитывает голоса и подводит итоги голосования, составляет Протокол об итогах голосования, передает в архив бюллетени для голосования;

Проведение внеочередного Общего собрания членов кооператива.

2.14. Инициировать проведение внеочередного Общего собрания членов кооператива может:

-Правление кооператива (решение оформляется Протоколом);

-Ревизионная комиссия кооператива (решение оформляется Протоколом);

-Инициативная группа членов кооператива, представляющая не менее чем одну треть общего числа его членов (решение оформляется Протоколом);

-Директор кооператива (решение оформляется Служебной запиской на имя Правления).

2.15. Решение инициатора проведения внеочередного Общего собрания членов кооператива должно включать:

2.15.1. Причину необходимости проведения внеочередного Общего собрания членов кооператива;

2.15.2. Повестку дня внеочередного Общего собрания членов кооператива;

2.15.3. В какой форме должно проводиться внеочередное Общее собрание членов кооператива;

2.15.4. Формулировки вопросов и предполагаемых ответов, которые необходимо включить в бюллетень для голосования на внеочередном Общем собрании членов кооператива, если оно проводится в форме заочного голосования;

2.15.5. Подписи инициаторов проведения внеочередного Общего собрания членов кооператива.

2.16. Форму, дату и место проведения внеочередного Общего собрания членов кооператива определяет Правление кооператива в пятидневный срок с момента поступления в Правление решения инициатора о проведении внеочередного Общего собрания членов кооператива.

2.17. Повестка внеочередного Общего собрания членов кооператива определяется на основании решения инициатора проведения внеочередного Общего собрания членов кооператива.

2.18. Порядок созыва внеочередного Общего собрания членов кооператива в очной форме, а также порядок его проведения аналогичен порядку созыва и проведения очередного Общего собрания членов кооператива.

2.19. Внеочередное Общее собрание членов кооператива, Повестка дня которого включает в себя вопросы о реорганизации или ликвидации кооператива, об избрании Правления кооператива, Председателя Правления кооператива, Ревизионной комиссии кооператива и Комитета по займам кооператива, об утверждении годового отчета и годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности кооператива не может проводиться в форме заочного голосования.

2.20. При проведении внеочередного Общего собрания членов кооператива в форме заочного голосования бюллетень для голосования должен быть направлен или вручен под роспись каждому члену кооператива не позднее, чем за 20 дней до даты проведения внеочередного Общего собрания членов кооператива.

2.21. Бюллетень для голосования должен в себя включать следующую информацию:

2.21.1. Полное наименование кооператива;

2.21.2. Лицо, инициирующее проведение внеочередного Общего собрания членов кооператива в форме заочного голосования;

2.21.3. Вопросы Повестки внеочередного Общего собрания членов кооператива в форме заочного голосования;

2.21.4. Поля для голосования по вопросам Повестки дня внеочередного Общего собрания членов кооператива, которые позволяют выяснить мнение голосующего по каждому вопросу в следующих вариантах; «ДА», «НЕТ», «ВОЗДЕРЖАЛСЯ»;

2.21.5. Поле для указания даты голосования.

2.22. Члены кооператива, получившие бюллетень должны заполнить его и направить его или вручить под роспись Председателю Правления кооператива не позднее чем за 15 дней до даты проведения внеочередного Общего собрания членов кооператива.

2.23. Недействительными признаются бюллетени в которых не отмечен ни один из вариантов голосования бюллетени, в которых, отмечено более одного варианта по каждому из вопросов, либо бюллетени содержащие любого рода исправления и дополнения.

2.24. Итоги проведения внеочередного Общего собрания членов кооператива в форме заочного голосования оформляются Протоколом внеочередного Общего собрания членов кооператива в форме заочного голосования. К Протоколу в обязательном порядке прилагаются бюллетени для голосования.

2.25. Протокол внеочередного Общего собрания членов кооператива в форме заочного голосования подписывают члены Счётной комиссии внеочередного Общего собрания членов кооператива в форме заочного голосования, он утверждается Председателем Правления кооператива.

2.26. Копия Протокола проведения внеочередного Общего собрания членов кооператива в форме заочного голосования доводится до всех членов кооператива путём направления его в их адрес не позднее чем через 5 дней после даты проведения внеочередного Общего собрания членов Кооператива.

3. ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ ЧЛЕНОВ КООПЕРАТИВА В ФОРМЕ СОБРАНИЯ УПОЛНОМОЧЕННЫХ

3.1. Общее собрание членов Кооператива может проводиться в форме собрания уполномоченных. Соответствующее решение принимает Правление Кооператива. В голосовании на собрании уполномоченных принимают участие исключительно уполномоченные. Без права голоса на Общем собрании членов Кооператива в форме собрания уполномоченных вправе присутствовать любой иной член Кооператива.

3.2. Уполномоченным может быть любой член Кооператива за исключением Председателя Правления Кооператива, членов Правления и Ревизионной комиссии Кооператива, выбранный в качестве уполномоченного решением собрания части членов Кооператива.

3.3. Собрание части членов Кооператива по избранию уполномоченного проводится не позднее, чем за 35 дней до даты созыва Общего собрания членов Кооператива. Соблюдение указанного срока обеспечивается Правлением Кооператива.

3.4. Правление Кооператива принимает решение о созыве собраний части членов Кооператива по избранию уполномоченных, формирует группы членов Кооператива, от которых будут избраны уполномоченные, определяет форму таких собраний (собрание или заочное голосование), место и время их проведения и не позднее чем за 30 дней до даты проведения соответствующего собрания уведомляет членов Кооператива, входящих в ту или иную группу, о проведении собрания части членов Кооператива по избранию уполномоченного. Способ уведомления и его содержание определяются в соответствии с п.п. 9.16.1., 9.16.2. Устава Кооператива.

3.5. Функции председателя собрания части членов Кооператива осуществляет один из членов Правления Кооператива или уполномоченный Правлением Кооператива пайщик. Председатель собрания части членов Кооператива открывает и закрывает собрание, обеспечивает нормальную работу собрания, соблюдение повестки дня, порядка голосования и прав пайщиков или их представителей на собрании, оглашает принятые собранием решения.

3.6. Функции секретаря собрания части членов Кооператива осуществляет уполномоченное Правлением Кооператива физическое лицо. Секретарь собрания проверяет полномочия и регистрирует лиц, участвующих в собрании, проверяет принадлежность указанных лиц к группе членов Кооператива, от которой на данном собрании избирается уполномоченный, подсчитывает голоса и подводит итоги голосования, ведет протокол собрания части членов Кооператива.

3.7. Решения по вопросам повестки дня, в том числе об избрании уполномоченного, принимаются открытым голосованием путем поднятия руки большинством голосов членов Кооператива с правом голоса, присутствующих на собрании части членов Кооператива.

3.8. Решения собрания части членов Кооператива фиксируются в протоколе указанного собрания. Протокол подписывается председателем и секретарем собрания части членов Кооператива, сшивается и заверяется печатью Кооператива.

Решение собрания части членов Кооператива об избрании уполномоченного подтверждает права и обязанности уполномоченного и должно содержать следующие сведения:

3.8.1. ФИО уполномоченного;

3.8.2. количество членов Кооператива, которых представляет уполномоченный;

3.8.3. ФИО физических лиц - членов Кооператива;

3.8.4. срок полномочий.

3.9. Срок полномочий уполномоченного составляет 5 лет. Полномочия уполномоченного прекращаются досрочно:

- по решению Общего собрания, принятому по результатам рассмотрения заявления уполномоченного о добровольном сложении полномочий;

- в результате прекращения членства уполномоченного в Кооперативе.

3.10. Лицо, избранное уполномоченным, может переизбираться неограниченное количество раз.

3.11. Количество членов Кооператива, от которых избирается уполномоченный, зависит от общего количества членов Кооператива на дату принятия Правлением Кооператива решения о созыве собрания части пайщиков по выбору уполномоченного и устанавливается Уставом Кооператива.

3.12. На Общем собрании членов Кооператива каждый уполномоченный имеет один голос. Уполномоченный не вправе передавать осуществление своих функций, прав и исполнение своих обязанностей другим лицам, в том числе лицам, являющимся членами Кооператива. Полномочия уполномоченного не передаются в порядке универсального правопреемства.

3.13. В целях переизбрания или подтверждения полномочий уполномоченных могут проводиться соответствующие собрания части членов Кооператива в порядке, установленном Уставом и настоящим Положением.

4. ПРАВЛЕНИЕ КРЕДИТНОГО КООПЕРАТИВА

4.1. В периоды между Общими собраниями кооператива руководство деятельностью кооператива осуществляет Правление кооператива

4.2. Полномочия Правления кооператива определены действующим законодательством и Уставом (ст.10)

4.3. Правление кооператива возглавляет Председатель Правления кооператива, избираемый Общим собранием членов кооператива из числа членов кооператива.

4.4. Члены Правления кооператива (включая Председателя Правления кооператива) избираются из состава членов кооператива путём тайного голосования простым большинством голосов сроком на пять лет и могут переизбираться неограниченное число раз.

4.5. Проведение заседания Правления кооператива правомочно, если на нем присутствует более половины членов Правления, предусмотренного п.10.1. Устава кооператива.

4.6. Решения Правления кооператива считаются принятыми если за них проголосовало более двух третей количества присутствующих на заседании членов Правления кооператива.

4.7. Председатель Правления кооператива и члены Правления кооператива не могут быть членами иных избираемых Общим собранием членов кооператива Органов кооператива.

4.8. Полномочия члена Правления могут быть досрочно прекращены в следующих случаях:

4.8.1. Прекращение членства в кооперативе;

4.8.2. По личному заявлению члена Правления кооператива;

4.8.3. По решению Общего собрания членов кооператива.

4.9. В случае досрочного прекращения полномочий члена(ов) Правления кооператива, в Повестку очередного Общего собрания членов кооператива выносится вопрос о довыборах в состав Правления кооператива нового члена (новых членов) для приведения состава Правления кооператива до численности, определённой в п.10.1. устава Кооператива.

4.10. В случае сложения с себя полномочий всех членов Правления кооператива Ревизионная Комиссия в 60-дневный срок должна инициировать проведение внеочередного Общего собрания членов кооператива.

4.11. Правление вправе решать все вопросы, кроме отнесенных к исключительной компетенции других органов кооператива.

4.12. Члены Правления кооператива не имеют право делегировать право своего голоса на заседании Правления кооператива другим лицам.

4.13. Заседания Правления кооператива проводятся на регулярной основе не реже одного раза в месяц. При необходимости заседания могут созываться чаще. Дату и Повестку дня заседания Правления кооператива определяет Председатель Правления кооператива.

4.14.К компетенции Правления Кредитного кооператива относится:

4.14.1.Приём в члены Кредитного кооператива и исключение из членов Кредитного кооператива;

4.14.2. Формирование кооперативных участков, формирование количественного и персонального состава членов Кредитного кооператива, имеющих право принимать участие в собрании каждого кооперативного участка по выбору уполномоченного;

4.14.3. Определение формы и места проведения собраний части членов Кредитного кооператива (кооперативные участки), способа уведомления, кандидатуры Председателей собрания части членов Кредитного кооператива, кандидатуры Уполномоченных;

4.14.4. Принятие решения о проведении Общего собрания членов Кредитного кооператива, подготовка, проведения Общего собрания членов Кредитного кооператива, в том числе формирование повестки дня Общего собрания и направление уведомления о его созыве членам Кредитного кооператива, форма проведения Общего собрания, способ уведомления о проведении собрания, обеспечение надлежащего уведомления членов Кредитного кооператива о созыве общего собрания членов Кредитного кооператива;

4.14.5. Принятие решений об одобрении сделок Кредитного кооператива, связанных с отчуждением или возможностью отчуждения находящегося в собственности Кредитного кооператива имущества, а также сделки, влекущие за собой уменьшение балансовой стоимости имущества Кредитного кооператива на 10 процентов и более балансовой стоимости активов Кредитного кооператива, определенной по данным финансовой (бухгалтерской) отчетности Кредитного кооператива за последний отчетный период;

4.14.6. Принятие решения о максимальной доле части имущества Кредитного кооператива используемого для формирования Фонда финансовой взаимопомощи;

4.14.7. Принятие решений об одобрении сделок Кредитного кооператива с заинтересованными лицами;

4.14.8. Принятие решений о размещении части имущества Кредитного кооператива в кредитные кооперативы второго уровня;

4.14.9. Принятие Решения о привлечении денежных средств от лиц, не являющихся членами Кредитного кооператива;

4.14.10. Разработка программ и планов развития Кредитного кооператива;

4.14.11. Исполнение обязанностей Счетной комиссии, в случае если она не создана или члены Счетной комиссии не приняли участие в работе Общего собрания Общего собрания членов Кредитного кооператива; 4.14.12.Определение условий предоставления займов членам Кредитного кооператива (вид займа, сумма займа, сроки возврата, процентная ставка и правила ее начисления, санкции за ненадлежащее исполнение договора и др.), привлечения сбережений от физических лиц (вид сбережений/займа, суммы, сроки возврата, процентная ставка и т.д.), утверждение новых форм документов Кредитного кооператива;

4.14.13. Утверждение Положения об управлении рисками Кредитного кооператива;

4.14.14. Рассмотрение отчетов об управлении рисками в кредитном кооперативе и подготовка для Общего собрания информации о состоянии системы управления рисками Кредитного кооператива;

4.14.15. Утверждение порядка раскрытия информации о деятельности органов управления Кредитным кооперативом;

4.14.16. Подготовка ежегодного отчета о своей деятельности и представление его для рассмотрения и утверждения общим собранием членов кооператива;

4.14.17. Внесение изменений в ранее оформленные протоколы заседания Правления в связи с обнаружением технических ошибок и выявленных отклонений от действительного решения, сформулированного в рамках заседания и неверно отраженного при оформлении протокола;

4.14.18. Назначение персонального состава комитета по займам.

4.15. Решения, принятые Правлением Кредитного кооператива могут быть обжалованы в порядке, предусмотренном Уставом Кредитного кооператива и действующим законодательством.

4.16. Проведение заседания членов Правления Кредитного кооператива:

4.16.1. В случае, если заинтересованным лицом является член правления Кредитного кооператива, такой член правления не участвует в голосовании по вопросу об одобрении сделки правлением Кредитного кооператива;

4.16.2. Порядок проведения заседаний Правления Кредитного кооператива:

4.16.2.1. Определение председательствующим кворума заседания;

4.16.2.2. Рассмотрение Правлением Кредитного кооператива повестки дня и принятие решений;

4.16.2.3. Оформление протокола по итогам проведения заседания правления.

4.16.3. Подсчет голосов осуществляет Председатель заседания Правления;

4.16.4.В случае равенства голосов, поданных по вопросу, поставленному на голосование, решающим является голос председателя заседания;

4.16.5.В случае, если лицо, участвующее в заседании и имеющее право голоса, требует включить в протокол особое мнение по вопросу, секретарь заседания обязан включить данное мнение в протокол заседания или приобщить данное мнение к протоколу заседания;

4.16.6.Решения Правления Кредитного кооператива считаются принятыми, если за них проголосовало более двух третей числа присутствующих на заседании членов Правления Кредитного кооператива;

4.16.7.Членам Правления Кредитного кооператива по итогам работы за финансовый год выплачивается вознаграждение в размере, установленном Председателем Правления.

4.17.В целях предотвращения и урегулирования конфликта интересов при принятии решения Правлением Кредитного кооператива:

4.17.1. Председатель заседания Правления Кредитного кооператива фиксирует решение Правления Кредитного кооператива об одобрении (или не одобрении) сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в том числе совершение заинтересованным лицом гражданско-правовых сделок, одной стороной которых является Кредитный кооператив, а другой стороной является само заинтересованное лицо, либо его близкие родственники, либо организация, в которой это заинтересованное лицо или его близкие родственники являются руководителем, сотрудником, акционером, участником, членом органа управления, кредитором этой организации;

4.17.2. Председатель заседания Правления Кредитного кооператива фиксирует факты отказа от участия в голосовании на заседании Правления Кредитного кооператива заинтересованных лиц в целях урегулирования конфликта интересов;

5. ДИРЕКТОР КООПЕРАТИВА

5.1. Директор кооператива является единоличным исполнительным органом, обеспечивает выполнение решений Общего собрания членов кооператива и Правления кооператива, осуществляет руководство текущей деятельностью кооператива.

5.2. Кооператив приобретает и осуществляет гражданские права и обязанности через Директора кооператива, который действует от имени кооператива.

5.3. Директор кооператива назначается решением Правления сроком на пять лет трудовой договор с директором может пролонгироваться неограниченное число раз.

5.4. Лицо, назначаемое на должность Директора кооператива, должно отвечать следующим требованиям:

• иметь высшее экономическое, юридическое или техническое образование;

• иметь опыт работы на руководящих должностях не менее 5 лет.

5.5. Полномочия Директора- как единоличного исполнительного органа определены действующим законодательством и Уставом:

5.5.1.Директор решает вопросы, связанные с руководством деятельностью Кооператива, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания и Правления.

5.5.2.Директор без доверенности действует от имени Кооператива;

5.5.3.Обеспечивает выполнение решений общего собрания пайщиков Кооператива и решений Правления Кооператива, в том числе по вопросам управления рисками;

5.5.4.Представляет интересы Кооператива и совершает сделки;

5.5.5.Выдает доверенности на право представительства от имени Кооператива;

5.5.6.Издает приказы;

5.5.7.Представляет интересы Кооператива во взаимоотношениях с различными органами власти и управления;

5.5.8.Утверждает систему оплаты труда;

5.5.9.Осуществляет контроль над исчислением и уплатой обязательных платежей;

5.5.10.Имеет право подписи финансовых документов;

5.5.11.Осуществляет работу со счетами, открытыми на имя Кооператива в банках, решает другие вопросы в пределах своей компетенции;

5.5.12.Осуществляет функцию по приему и увольнению, заключению трудовых договоров с сотрудниками; 5.5.13.Имеет права доступа к любой информации о деятельности Кооператива;

5.5.14.Контролирует соблюдение пруденциальных нормативов, обеспечивающих финансовую устойчивость Кооператива, рассматривает отчеты Исполнительного директора об осуществлении Кооперативом операций финансовой взаимопомощи и планы их последующего развития;

5.5.15.Регулирует оборот фонда финансовой взаимопомощи в целях соблюдения пруденциальных нормативов и поддержания необходимых уровней ликвидности по кратко и долгосрочным обязательствам Кооператива;

5.5.16.Определяет Политику о привлечении личных сбережений членов Кооператива;

5.5.17.Отвечает за реализацию мероприятий по вопросам управления рисками, относящихся к его компетенции в соответствии с требованиями Положения об управлении рисками;

5.5.18.Подготовка отчёта о деятельности Правления Кооператива и доведение его до членов Кооператива на очередном Общем собрании членов Кооператива;

5.5.19.Представление Кооператива в отношениях с ассоциациями Кооперативов, средствами массовой информации и в иных аналогичных отношениях;

5.5.20.Подписание заявлений о государственной регистрации изменений в ЕГРЮЛ и изменений в устав при каких-либо изменениях в деятельности и структуре компании;

5.5.21.Ведение, хранение реестра членов Кооператива (пайщиков), а также обеспечение сохранности и конфиденциальности сведений, содержащихся в указанном реестре.

5.5.22.Подписывает/представляет/получает от имени Кооператива авансовые отчеты, справки для начисления больничных листов, больничные листы, путевые листы, акты на списание товарно-материальных ценностей и основных средств, акты инвентаризации; справки о наличии/отсутствии задолженности, ответы на заявления, обращения, претензии пайщиков, выписки, справки, запросы, уведомления, письма, ответы на запросы, протоколы, акты, решения, предписания, требования, представления и иные необходимые документы; 5.5.23.Организует ведение финансовой (бухгалтерской) и внутренней управленческой отчетности;

5.5.24.Обеспечивает ценность и сохранность активов и имущества организации в рамках своих полномочий; 5.5.25.Организует ведение расчетов и оформление документов по подотчетным суммам, осуществляет прием и выдачу наличных денежных средств с правом подписи приходных и расходных кассовых документов от имени Кредитного кооператива;

5.5.26.Контролирует оплату счетов в рамках утвержденных смет, планов закупок и реестров ежедневных платежей, ведет их учет и анализ;

5.5.27.Организует подбор сотрудников.

5.5.28.Осуществляет функции по приему и увольнению, заключению трудовых договоров с работниками, за исключением работников, принимающихся на должности начальников отделов, руководителей департаментов, заместителей управляющего, управляющего;

5.5.29.В рамках утвержденных направлений и лимитов сметных расходов, формирует штатное расписание, осуществляет иные операционные расходы, обеспечивающие уставную деятельность Кооператива;

5.5.30.Издает распоряжения и дает указания обязательные для исполнения всеми работниками Кооператива в пределах своих полномочий;

5.5.31.Контролирует соблюдение лимитов и обязательных финансовых нормативов;

5.5.32.Контролирует выполнение требований Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федерального закона от 27.07.2006 №152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от 21.12.2013 №353-Ф3 «О потребительском кредите (займе)», Закона РФ от 07.02.1992 №2300-1 «О защите прав потребителей», Федерального закона от 30.12.2004 №218-ФЗ «О кредитных историях», Федерального закона от 03 июля 2016 года №230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности;

5.5.33.Организует работу по взысканию задолженности с должников;

5.5.34.Контролирует оформление отчетности по установленной форме;

5.5.35.Предоставляет управленческий отчет по установленной форме;

5.5.36.Контролирует сдачу отчетности Кооператива в СРО, ЦБ, иные органы;

5.5.37.Контролирует ведение кадрового делопроизводства в соответствии с требованиями действующего законодательства;

5.5.38.Контролирует факт начисления, порядок и сроки выплаты заработной платы сотрудникам Кооператива;

5.5.39.Осуществляет иные управленческие функции, связанные с обеспечением текущей деятельности Кооператива с правом подписи кадровых документов и распоряжений в соответствии с установленными ограничениями.

5.5. Директор назначается на должность и освобождается от должности решением Правления. Между Кооперативом и Директором заключается срочный трудовой договор, который подписывается от имени Кооператива Председателем Правления. Срок действия полномочий Директора указывается в трудовом договоре.

5.6. Директор, по вине которого Кооператив понес убытки, обязан возместить Кооперативу эти убытки в порядке, установленном Федеральными законами и Уставом Кооператива.

5.7. Директор несет дисциплинарную, материальную, гражданско-правовую, административную, уголовную ответственность в соответствии с законодательством РФ за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, за правонарушения, совершенные в процессе своей деятельности, за причинение материального ущерба.

5.8. Директор кооператива не имеет права:

• самостоятельно (без согласования с Правлением кооператива, а в случае предоставления займов членам кооператива с Комитетом по займам) принимать решения о заключении договоров от имени кооператива с юридическими и физическими лицами, с которыми он как физическое лицо состоит в договорных отношениях либо перед которыми он имеет какие-либо имущественные и личные не имущественные обязательства;

• без согласования с Правлением кооператива принимать на работу своих ближайших родственников.

5.9. В трудовом договоре заключаемом с Директором кооператива, в обязательном порядке должны содержаться нормы Устава Кооператива и настоящего Положения, либо должна быть указаны ссылка на них.

5.10. Полномочия Директора кооператива могут быть досрочно прекращены в следующих случаях:

5.10.1. По личному заявлению Директора кооператива;

5.10.2. По решению Общего собрания членов кооператива, в случае признания его работы неудовлетворительной.

6. КОМИТЕТ ПО ЗАЙМАМ КООПЕРАТИВА

6.1. Комитет по займам избирается в обязательном порядке, если численность членов кооператива превышает 1000 человек.

6.2. Комитет по займам кооператива избирается Общим собранием кооператива из числа членов кооператива и (или) работников кооператива, не являющихся членами кооператива путём тайного голосования простым большинством голосов сроком на 5 лет, и могут переизбираться неограниченное число раз.

6.3. Комитет по займам кооператива состоит из 3 человек.

6.4. Комитет по займам кооператива принимает решения о предоставлении займов членам кооператива и об их возврате в порядке, определенном Положением «О порядке предоставления займов членам кредитного кооператива».

6.5. Члены Комитета по займам кооператива не могут быть избраны или назначены в иные органы кооператива.

6.6. Комитет по займам кредитного кооператива принимает решение о выдаче займов членам кредитного кооператива и порядке их возврата в соответствии с принципами, установленными Общим собранием.

6.7. Комитет по займам кредитного кооператива действует в строгом соответствии с требованиями действующего законодательства, Устава кредитного кооператива, настоящего Положения.

6.8. Полномочия члена Комитета по займам кредитного кооператива могут быть досрочно прекращены в следующих случаях:

6.8.1. Прекращение членства в кредитном кооперативе;

6.8.2. По личному заявлению члена Комитета по займам кредитного кооператива;

6.8.3. По решению Общего собрания членов кредитного кооператива.

6.9. Заседания Комитета по займам кредитного кооператива могут проводиться в форме очного и заочного голосования. Решения о предоставлении займов членам кооператива оформляются соответствующими Протоколами и являются основанием для Директора кредитного кооператива в предоставлении займов членам кредитного кооператива.

7. РЕВИЗИОННАЯ КОМИССИЯ КРЕДИТНОГО КООПЕРАТИВА

7.1. Ревизионная Комиссия кооператива, избираемая Общим собранием, осуществляет контроль за деятельностью кооператива и его органов.

7.2. Полномочия Ревизионной Комиссии кооператива определены действующим законодательством и Уставом( ст.13)

7.3. Члены Ревизионной комиссии кооператива не получают платы за свою деятельность в указанном органе.

7.4. Член Ревизионной комиссии не вправе передавать свои полномочия другим лицам.

7.5. Членами Ревизионной комиссии кооператива не могут быть Председатель и члены Правления кооператива.

7.6. Ревизионная Комиссия вправе:

7.6.1. Получать от органов кооператива любую информацию о деятельности кредитного кооператива;

7.6.2. Созывать Общее собрание членов кооператива в случае, если Правление кооператива не исполняет свои обязанности, а также в случае выявленной недостачи денежных средств, либо нарушений органами кооператива действующего законодательства и Устава кооператива;

7.6.3. Присутствовать на заседаниях Правления кооператива без права голоса.

7.7. Ревизионная Комиссия кооператива обязана:

7.7.1 Проводить проверку годовой финансовой (бухгалтерской) отчетности кооператива до ее утверждения Общим собранием членов кооператива (пайщиков).

7.7.2. Давать своё согласие в случае предоставления займа лицам, избранным или назначенным в органы кооператива.

7.8. Ревизионная Комиссия кооператива в обязательном порядке привлекается при проведении внешнего аудита деятельности кооператива.

7.9. Ревизионная Комиссия кооператива проверяет меры обеспечения финансовой устойчивости и безопасности кооператива.

7.10. Работа Ревизионной комиссии отражается в Протоколах, которые оформляются, регистрируются и подшиваются в дело, в установленном порядке.

7.11. Полномочия члена Ревизионной комиссии кооператива могут быть досрочно прекращены в следующих случаях:

7.11.1 Прекращение членства в кооперативе;

7.11.2. По личному заявлению члена Ревизионной комиссии кооператива;

7.11.3. По решению Общего собрания членов кооператива.

8. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЛИЦ ИЗБРАННЫХ (НАЗНАЧЕННЫХ) В ОРГАНЫ УПРАВЛЕНИЯ КООПЕРАТИВА

8.1.Лица избранные (назначенные) в органы управления Кооперативом, при реализации своих полномочий обязаны выполнять требования Устава, внутренних нормативных документов и законодательство РФ.

8.2.Лица избранные (назначенные) в органы управления Кооперативом по вине которых Кооператив понес убытки, обязаны возместить эти убытки в порядке, установленном Федеральными законами и Уставом Кооператива.

9.ТРЕБОВАНИЯ К ПРОЦЕДУРАМ ПРОВЕДЕНИЯ ЗАСЕДАНИЙ, ПРИНЯТИЯ РЕШЕНИЙ И ОФОРМЛЕНИЮ ПРОТОКОЛОВ ЗАСЕДАНИЙ ОРГАНОВ КРЕДИТНОГО КООПЕРАТИВА

9.1.Лица, избранные в состав органов управления Кредитного кооператива, могут участвовать в заседании дистанционно с помощью электронных либо иных технических средств, если при этом используются любые способы, позволяющие достоверно установить лицо, принимающее участие в заседании, участвовать ему в обсуждении вопросов повестки дня и голосовать.

9.2. В случаях дистанционного участия в заседании органов управления Кредитного кооператива в протоколе указывается способ такого дистанционного участия. При использовании «смешанного» формата проведения заседания в протоколе указывается место, где физически присутствовали участники заседания или их представители, и способ дистанционного участия иных участников заседания. Техническое оборудование и (или) программное обеспечение, обеспечивающее дистанционное участие в заседании, должно позволять подключать и регистрировать лиц, участвующих в заседании, с обеспечением возможности обсуждения и голосования по вопросам, внесенным в повестку дня.

9.3. Решение органа управления Кредитного кооператива может быть принято путем заочного голосования посредством отправки, в том числе с помощью электронных либо иных технических средств, документов, содержащих сведения о голосовании.

9.4. Органы управления Кредитного кооператива при принятии решений должны руководствоваться следующими правилами:

9.4.1.Решение органами управления Кредитного кооператива принимается при наличии кворума для принятия решения органом управления Кредитного кооператива;

9.4.2. Решение органами управления Кредитного кооператива принимается по каждому вопросу, поставленному на голосование.

9.4.3. В случае если лицо, участвующее в заседании и имеющее право голоса, требует включить в протокол особое мнение по вопросу, поставленному на голосование, секретарь заседания обязан включить данное мнение в протокол заседания или приобщить данное мнение к протоколу заседания;

9.4.4. В случае если лицо, участвующее в заседании и имеющее право голоса, при рассмотрении вопроса на заседании признаётся заинтересованным лицом, данное лицо обязано уведомить об этом других лиц, присутствующих на заседании, и воздержаться от голосования по данному вопросу.

9.5. При проведении заседаний и принятии решений органами управления Кредитного кооператива обязательно соблюдение следующих процедур:

9.6.1. Перед началом рассмотрения повестки дня председатель заседания объявляет участникам заседания о наличии (отсутствии) кворума;

9.6.2. При рассмотрении повестки дня заседания органа управления Кредитного кооператива председатель заседания выносит на голосование вопросы, по которым должно быть принято решение;

9.6.3. Формой принятия решений по вопросам повестки дня является голосование членов органа управления Кредитного кооператива, которое выражается отношением к вопросу, поставленному на голосование председателем заседания («за», «против» или «воздержался»);

9.6.4. Итоги голосования и решения, принятые органом управления Кредитного кооператива, оглашаются участникам в ходе заседания. При проведении тайного голосования результаты оглашаются после подсчета голосов на заседании органа управления Кредитного кооператива, в ходе которого проводилось голосование; 9.6.5. Результаты голосования на заседании и решения, принятые органом управления Кредитного кооператива, в срок не позднее трех рабочих дней со дня проведения заседания оформляются протоколом, который подписывается председателем и секретарём заседания и скрепляется печатью Кредитного кооператива (при наличии), после чего протокол регистрируется в соответствии с правилами документооборота Кредитного кооператива. В случае оформления протокола в электронном виде протокол подписывается электронной подписью председателя заседания и секретаря заседания.

9.10. После подсчета голосов и определения результатов голосования председатель общего собрания членов Кредитного кооператива оглашает список лиц, избранных в состав органов управления Кредитным кооперативом, и срок их полномочий;

9.11. Лица, избранные в состав органов управления Кредитного кооператива, не позднее сорока пяти рабочих дней после даты их избрания обязаны представить в Кредитный кооператив документы, подтверждающие отсутствие неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики (в случае отсутствия таких документов в Кредитном кооперативе).

9.12. В случае наличия в протоколе более одной страницы протокол подписывается председателем и секретарём заседания, сшивается и скрепляется печатью Кредитного кооператива. В случае оформления протокола в электронном виде протокол подписывается электронной подписью председателя заседания и секретаря заседания;

9.13. В случае наличия приложений к протоколу они указываются в протоколе, нумеруются, заверяются председателем и секретарём заседания и подлежат хранению вместе с протоколом заседания (в случае оформления на бумажном носителе) и (или) подписываются электронной подписью председателем и секретарём заседания (в случае оформления в электронном виде);

9.13.1. Протокол должен содержать следующую информацию:

9.13.1.1. Порядковый номер;

9.13.1.2. Дату, время, форму проведения заседания (дата начала и окончания приема бюллетеней для голосования при проведении заседания в форме заочного голосования);

9.13.1.3. Повестку дня;

9.13.1.4. Список лиц, принимающих участие в заседании и (или) список лиц, направивших документы, содержащие сведения о голосовании (в случае совмещение голосования на заседании и заочного голосования); 9.13.1.5. Сведения о лицах, принявших участие в заседании дистанционно, и о способах, посредством использования которых лица участвовали в заседании дистанционно (если заседание проводилось с использованием дистанционных способов подключения участников заседания);

9.13.1.6. Сведения о лицах, проводивших подсчет голосов;

9.13.1.7. Сведения о лицах, голосовавших против принятия решения заседания;

9.13.1.8.Сведения о наличии кворума для принятия решений по вопросам повестки дня;

9.13.1.9. Формулировку каждого вопроса, поставленного на голосование, и варианты решения по вопросу; 9.13.1.10. Число голосов, поданных по каждому варианту решения вопросов, поставленного на голосование, с указанием результатов голосования «за», «против», «воздержался»;

9.13.1.11. Формулировку принятого решения по вопросу, поставленному на голосование;

9.13.1.12. Ссылки на приложения к протоколу с указанием наименования прилагаемых документов;

9.13.1.13. Другие положения, определённые уставом Кредитного кооператива.

9.13.2. Вместе с протоколом должны храниться документы, утверждённые в ходе заседания, и протоколы счетной комиссии (в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации в сфере кредитной кооперации и уставом Кредитного кооператива).

9.13.3. В случае проведения заседания в заочной форме вместе с протоколом должны храниться бюллетени для голосования, полученные в ходе заседания.

9.13.4. Протоколы заседания и документы, хранятся по месту нахождения Кредитного кооператива в течение всего срока осуществления деятельности Кредитного кооператива. Ответственность за хранение документов несет единоличный исполнительный орган Кредитного кооператива. Копии протоколов общего собрания членов Кредитного кооператива могут предоставляться для ознакомления членам кооператива по их письменному требованию.

10. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

10.1. Изменения и дополнения к настоящему Положению, а также решения, касающиеся функций, полномочий и ответственности органов кооператива, не отраженные в настоящем Положении, принимаются Общим Собранием членов кооператива.